Política de verificación de identidad

Entendiendo la importancia de nuestros clientes, nuestros futuros clientes, y, como respuesta a la creciente preocupación de la comunidad internacional por el problema del Lavado de Dinero y de la Financiación del Terrorismo, numerosos países de todo el mundo están aprobando o perfeccionando sus leyes en esta materia y específicamente en nuestro país han aprobado numerosas normas sobre el particular relacionadas específicamente en prevenir dichas actividades.

Apuesta24 se identifica con la sociedad y con las autoridades al reconocer la importancia de la lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo por afectar a aspectos esenciales de la vida social.

Entendemos que la mejor forma de cumplir su compromiso es el establecimiento de normas y procedimientos internos eficaces que tiendan a:

1. Desarrollar la actividad financiera conforme al ordenamiento vigente.
2. Implantar normas de actuación y sistemas de control y de comunicación a fin de impedir que sus servicios sean utilizados para el Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo.
3. Garantizar que todos sus empleados observen la presente política y se rijan bajo los ordenamientos que prohíben dichas actividades.
4. Cumplir estrictamente las leyes contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, así como las recomendaciones emitidas en esta materia por las autoridades nacionales e internacionales.

En cumplimiento a lo anterior, los Directivos y Empleados del Sitio, deben detectar las operaciones sospechosas e informar inmediatamente de las mismas a los órganos internos establecidos, de acuerdo con las políticas y procedimientos específicos, para que, a su vez, éstos puedan informar a las autoridades competentes.

En el Sitio, existe el compromiso de todos los Directivos y Empleados, de garantizar que los productos que se comercializan y los servicios que se prestan no sean utilizados para el Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo.

Razón por la cual, al momento de trabajar en esta empresa se adhieren a esta política obligándose a cumplir plenamente con la legislación contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, por lo que deben implicarse activamente en la puesta en práctica y desarrollo de la misma.

Esta política y las normas internas que se desarrollen que integran el sistema de Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo son de cumplimiento obligado por todo el personal del Sitio y cualquier empleado que viole alguna de las leyes o regulaciones de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo será pasible de acciones disciplinarias, con prescindencia de eventuales acciones legales emergentes de la legislación aplicable.

El Sitio realiza diferentes tareas con el objetivo de mitigar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre las cuales podemos mencionar:

1. Generación de políticas y procedimientos.
2. Identificación de clientes y conocimiento acabado de sus actividades.
3. Análisis del riesgo específico en el proceso de vinculación de clientes.
4. Entrenamiento y comunicación continúa a fin de actualizar a todo el personal pertinente.

En el Sitio, tenemos como exigencia básica en la lucha contra del Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo, la identificación y conocimiento de los clientes, habituales o no.

La relación comercial o contractual que mantenga una vez, ocasionalmente o de manera habitual, con cualquier Cliente, debe pasar fundamentalmente con la plena identificación del Cliente, haciendo llegar los documentos idóneos expedidos por las autoridades correspondientes que acrediten su legitima existencia, prestando especial atención a su funcionamiento o evolución, con el propósito de evitar relacionarse con empresas que practiquen el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Legislación aplicable.

La legislación vigente en la república mexicana tipifica como delito las operaciones con recursos de procedencia ilícita, entiéndase como tales los que se producen cuando, por sí o por persona interpuesta, adquiere, enajena, administra, custodia, cambia, deposita, en garantía, invierte, transporta o enajena, dentro del territorio nacional, en el extranjero o viceversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, a sabiendas de que provienen o representan el producto de una actividad ilícita, con cualquiera de los siguientes propósitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, ubicación, destino o la propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o fomentar cualquier actividad ilícita. se hace constar que de conformidad con la referida norma legal, la realización de cualquiera de las conductas antes señaladas es sancionada severamente con penas que van desde una multa equivalente a doscientos a sesenta y cinco mil días de salario mínimo general vigente, en la Ciudad de México, hasta de 2 a 10 años de prisión, por lo anterior, el permiso y/o el operador, realizarán revisiones aleatorias o generales de las distintas apuestas que se capturen y de la participación en los juegos, de manera que en caso de que se produzca alguna operación sospechosa, dando aviso de a las autoridades competentes de la república mexicana, siendo reconocido y aceptado por el usuario registrado, que en ningún caso y bajo ninguna circunstancia el operador, el titular del sitio de internet o sus afiliados podrán ser considerados responsables por tal notificación, ni tomar acción alguna en su contra, liberándolos de cualquier responsabilidad que puede resultar en ese sentido. el usuario declara, expresamente, bajo protesta de decir verdad, que los recursos con los que realizará apuestas en este sitio de internet no provienen ni representan el producto de una actividad ilícita y que su participación en este sitio de internet no contraviene las normas legales que rigen en la república mexicana en tal sentido, por lo cual acepta plena y absolutamente la responsabilidad que pudiera resultar en relación con el origen de dichos recursos, con motivo de las investigaciones realizadas por las autoridades competentes de la república mexicana o del lugar donde se encuentre o resida. el usuario reconoce y acepta que para dar cumplimiento a la ley federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de origen ilícito, el permisionario y/o el operador deberá cumplir con la obligación de identificar y reportar a los usuarios que excedan los parámetros para ello, previsto en la propia ley, su reglamento y las reglas generales, así como dar los avisos respectivos con base en los formatos especiales para la inscripción y registro de quienes realicen actividades vulnerables.

Medidas Aplicables.

El Sitio realiza diferentes tareas con el objetivo de mitigar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre las cuales podemos mencionar:

1. Generación de políticas y procedimientos.
2. Identificación de clientes y conocimiento acabado de sus actividades.
3. Análisis del riesgo específico en el proceso de vinculación de clientes.
4. Entrenamiento y comunicación continúa a fin de actualizar a todo el personal pertinente.

En el Sitio, tenemos como exigencia básica en la lucha contra del Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo, la identificación y conocimiento de los clientes, habituales o no.

La relación comercial o contractual que mantenga una vez, ocasionalmente o de manera habitual, con cualquier Cliente, debe pasar fundamentalmente con la plena identificación del Cliente, haciendo llegar los documentos idóneos expedidos por las autoridades correspondientes que acrediten su legitima existencia, prestando especial atención a su funcionamiento o evolución, con el propósito de evitar relacionarse con empresas que practiquen el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Bajo esa línea, la presente Política se basa en los lineamientos siguientes:

1. La política del PLD del Sitio, se guía voluntariamente por todas las normas que regulan la Prevención de Lavado de Dinero.
2. Nuestro programa está diseñado para impedir que nuestra plataforma, sea utilizada para el Lavado de Dinero o Financiamiento del Terrorismo. Es nuestra política el tomar todas las medidas necesarias para prevenir y reportar las actividades sospechosas; participamos activamente en la prevención de cualquier acto que facilite el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros.
3. La detección y prevención de actividades fraudulentas desde la identificación y evaluación de las áreas de riesgo relacionados con el fraude, así como la implementación de procedimientos para prevenir dichos riesgos mediante mecanismos de control y vigilancia.
4. En el caso de que se sospeche que el Cliente esté utilizando los servicios del Sitio, sin apego a cualquier disposición de PLD usted acepta que tenemos el derecho de llevar a cabo cualquier actividad de revisión y auditoría que consideremos necesaria, de solicitar y recibir cualquier información o documentación necesaria, de reportar sus actividades ante cualquier Autoridad y de tomar cualquier otra medida o llevar a cabo cualquier acto contemplado implícita o explícitamente en esta Política, de suspender el contrato celebrado, inclusive, usted acepta que tenemos el derecho de dar por terminado el contrato celebrado, suspendiendo de manera inmediata y definitiva todos sus derechos como cliente de todos los servicios prestados por el Sitio, en cualquier momento, mediante aviso o aún en ausencia de cualquier aviso.
5. En caso de que se demuestre legal o judicialmente que, usted o las operaciones que realiza violan nuestra política de PLD y/o del marco jurídico citado en el numeral “1”, el Cliente se compromete a renunciar a todos sus derechos derivados del contrato celebrado con el Sitio, y se obliga a sacar en paz a nuestra empresa de cualquier responsabilidad que se generó por los actos cometidos.
6. Como parte de la implementación de nuestra política de PLD, el Sitio se reserva el derecho de requerir cualquier información adicional, con la intención de determinar el perfil transaccional de sus clientes, así como el origen y el destino de los fondos involucrados en las operaciones que resulten por los servicios prestados, y, de no recibir la información necesaria, se podrá suspender o dar por terminados los Servicios prestados por el Sitio.
7. Si busca información para o pretende realizar alguna actividad financiera ilegal o fraudulenta, por favor absténgase de utilizar Apuesta24. Usted reconoce y acepta que conoce la legalidad del uso de nuestros servicios en su jurisdicción y que no utilizará los servicios proporcionados por el Sitio, si dicho uso está prohibido o viola las leyes de su estado, localidad, país u otra jurisdicción en la que se encuentre.
8. RETIROS: Los retiros se realizarán con el mismo método de pago que el depósito inicial. Si esto no es posible, lo contactaremos para hacer arreglos alternativos.? Siguiendo responsablemente con el cumplimiento de la Política de Anti-Lavado de dinero. El usuario reconoce que para hacer efectivo un retiro debe haber puesto en juego al menos el 50% del dinero depositado en cualquiera de los productos disponibles en el Sitio.
9. 9.- LÍMITES DE DEPÓSITO: Los límites de depósito se aplicarán de acuerdo con las políticas de cada sistema de Método de Depósito. En el caso de transferencias electrónicas o SPEI estas serán ilimitadas, en el caso de depósitos bancarios mediante cheque también podrán ser ilimitados, sin embargo, en depósitos bancarios en efectivo habrá un límite de $20,000 pesos mexicanos (Veinte mil pesos) por evento. Queda totalmente prohibido para el usuario realizar cualquier apuesta mediante depósito bancario en efectivo, por un valor igual o superior a $216,000 pesos mexicanos (Doscientos dieciséis mil pesos MN) o el equivalente a tres mil doscientos, diez veces el salario mínimo vigente en la Ciudad de México, en su caso, en términos de lo dispuesto en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Origen Ilícito, su Reglamento y las Reglas de Carácter General de la Ley Contra el Lavado de Dinero en México, si un jugador del Sitio en México deposita más de 30,000 pesos mexicanos mensuales (en una sola exposición) se requiere que el Sitio le pida documentos al jugador para poder corroborar que todo esté en regla y validar sus transacciones. Si el jugador deposita más de 60,000 pesos mexicanos mensuales el sitio mandará el respectivo reporte al SAT (Servicio de Administración Tributaria).

Verificación de identidad mediante tecnología especializada
Con el objetivo de fortalecer y modernizar los controles de identificación y conocimiento de clientes, el Sitio se encuentra integrando la solución tecnológica de Veriff dentro de sus procesos internos de verificación de identidad.
La utilización de esta herramienta tiene como finalidad complementar los procedimientos de identificación existentes y fortalecer la capacidad del Sitio para verificar que la persona que solicita el registro y acceso a los servicios corresponde con la identidad presentada y cumple con los requisitos aplicables para la utilización de la plataforma.
El proceso de verificación podrá incluir, dependiendo de las funcionalidades contratadas y de las características del proceso aplicable al usuario:

1. Captura y validación de documentos de identidad emitidos por autoridades competentes.
2. Verificación de la información contenida en los documentos proporcionados por el usuario.
3. Captura de imágenes o video del usuario durante el proceso de verificación.
4. Verificación de correspondencia facial (facial matching) entre el usuario y la fotografía contenida en el documento de identidad, cuando dicha funcionalidad se encuentre habilitada.
5. Pruebas de autenticidad y controles antifraude asociados al proceso de verificación.
6. Validaciones relacionadas con edad e identidad, cuando sean aplicables al flujo de verificación.
7. Obtención de un resultado de verificación que permita determinar si la identidad del usuario ha podido ser validada satisfactoriamente o si requiere una revisión adicional.

Veriff podrá procesar, en función de las funcionalidades contratadas, información contenida en documentos de identidad, fotografías, videos, información técnica del dispositivo y otros datos necesarios para llevar a cabo la verificación. Determinados datos derivados de imágenes faciales pueden constituir datos biométricos o datos personales sujetos a protección especial conforme a la legislación aplicable.
La utilización de Veriff tendrá como finalidad exclusiva apoyar los procesos de identificación, autenticación, prevención y detección de fraude, cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos relacionados con los servicios proporcionados por el Sitio.

La incorporación de Veriff no sustituye las obligaciones ni responsabilidades del Sitio en materia de identificación y conocimiento del cliente, PLD/FT, prevención de fraude o cumplimiento regulatorio. Los resultados proporcionados por la herramienta serán considerados como un elemento dentro del proceso integral de evaluación y verificación del cliente.
Cuando el resultado de una verificación no sea satisfactorio, presente inconsistencias o requiera información adicional, el Sitio podrá solicitar documentación complementaria, realizar una revisión manual, restringir temporalmente determinadas operaciones o adoptar las medidas que correspondan de acuerdo con sus políticas internas y la legislación aplicable.
Asimismo, la información y los resultados obtenidos mediante el proceso de verificación podrán ser utilizados para documentar el expediente del cliente, efectuar revisiones posteriores y atender las obligaciones legales y regulatorias aplicables.

Protección de datos personales
El tratamiento de los datos personales derivados del proceso de verificación se realizará de conformidad con la legislación mexicana aplicable en materia de protección de datos personales, así como con el Aviso de Privacidad y las políticas de privacidad aplicables al Sitio.
Cuando el proceso implique el tratamiento de datos que requieran un nivel especial de protección conforme a la legislación aplicable, el Sitio implementará los avisos, mecanismos de consentimiento y medidas de seguridad que correspondan.
Veriff actuará como proveedor de servicios tecnológicos de verificación de identidad en los términos de la relación contractual correspondiente. De acuerdo con su documentación, Veriff puede procesar datos personales de los usuarios finales por cuenta del cliente que contrata sus servicios, incluyendo información de documentos de identidad, fotografías, videos, resultados de verificación y, cuando corresponda, datos biométricos faciales.

El Sitio mantendrá la responsabilidad sobre la determinación de las finalidades del tratamiento de los datos, el cumplimiento de las obligaciones legales aplicables y la adecuada incorporación de los resultados de la verificación dentro de sus procesos de identificación y cumplimiento.

Revisión humana y gestión de excepciones
Los resultados generados mediante herramientas automatizadas no serán considerados, por sí mismos, como el único elemento para determinar la aceptación, rechazo, suspensión o terminación de una relación con un cliente cuando las circunstancias requieran una revisión adicional.
Cuando existan inconsistencias, señales de posible fraude, problemas de autenticidad documental, coincidencias que requieran aclaración o cualquier otra circunstancia relevante, el caso podrá ser escalado para revisión interna por el personal autorizado y, cuando corresponda, por el Oficial de Cumplimiento.
El Sitio podrá solicitar información o documentación adicional al cliente cuando resulte necesario para completar su identificación, verificar la legitimidad de la relación o determinar el perfil y comportamiento transaccional del cliente.

Actualización del proceso
La integración de Veriff será implementada progresivamente en algun punto de los diferentes procesos y verificación del Sitio. La empresa podrá actualizar los procedimientos, funcionalidades y controles utilizados conforme evolucione la tecnología, cambien los riesgos identificados o se modifiquen las obligaciones legales y regulatorias aplicables.

La utilización de herramientas tecnológicas de verificación podrá complementarse con controles internos, revisión documental, monitoreo transaccional, revisión de listas aplicables y demás medidas establecidas en las políticas de PLD/FT y de conocimiento del cliente del Sitio.

Última actualización: 30.09.2026